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智能投顾实验室开启国内智能投顾时代

发布时间:2018-06-01 10:13:14 来源:北国网 责任编辑:余佳华

5月23日,同济大学中国科技管理研究院与上海羽时金融共同成立同济大学智能投顾实验室。同济大学副校长吴志强出任实验室总顾问,同济大学中国科技管理研究院常务副院长、原经济与管理学院院长,德国BOSCH公司教席教授,霍家震教授出任实验室主任,羽时金融董事长,原中海基金、广发资管副总裁,国内公募量化一哥李延刚出任副主任,上海市金融办副主任李军、上海市证监局长严伯进、申万宏源董事长储晓明、东方财富证券董事长其实、国泰君安总裁王松、国联证券总裁彭焰宝、上海银行行长胡友联等50多家金融机构参加了成立仪式,开启国内金融智能投顾新时代。zfw中国网生活频道_品味中国生活

图1:吴志强zfw中国网生活频道_品味中国生活

开启智能理财时代zfw中国网生活频道_品味中国生活

资料显示,经过60多年的演进,人工智能已经进入新发展阶段,特别是在移动互联网、大数据、超级计算、传感网、脑科学等新理论新技术以及经济社会发展强烈需求的共同驱动下,人工智能加速发展,呈现出深度学习、跨界融合、人机协同、群智开放、自主操控等新特征。大数据驱动知识学习、跨媒体协同处理、人机协同增强智能、群体集成智能、自主智能系统成为人工智能的发展重点,正在引发链式突破,推动经济社会各领域从数字化、网络化向智能化加速跃升。zfw中国网生活频道_品味中国生活

Indeed的数据显示,加拿大是全球最大的AI人才提供国之一,自2013年以来,加拿大需要AI技术的工作岗位增长了1069%,比美国的增长速度都要快。人工智能在全球已经上升至机构战略高度,亚马逊、谷歌,摩根大通、花旗银行等,全球范围内领先机构不断加大改善用户服务、增加收入的人工智能技术应用。截至2018年3月底,国内已有近百家企业推出智能投顾服务,其中包括四大行在内的传统金融机构、蚂蚁金服和百度金融等互联网巨头以及一些具有代表性的科技金融公司,形成“三足鼎立”的局面。数据显示当前人工智能理财规模及渗透处于低位,预计2020年中国达到5.22万亿元,美国达到14.9万亿元。其中金融领域的使用则更为广泛,开启金融智能理财时代。zfw中国网生活频道_品味中国生活

而在国内人工智能产业支持政策也不断出台,逐渐上升为国家战略技术重点,2016年国务院下发《“十三五”国家战略性新兴产业发展规划的通知》,要求发展人工智能,培育人工智能产业生态;2017年7月20日国务院印发《新一代人工智能发展规划》,至2030年推动实现完备AI产业链和高端产业群。zfw中国网生活频道_品味中国生活

金融行业智能投顾时代zfw中国网生活频道_品味中国生活

伴随着人工智能、大数据、区块链等技术的崛起,作为金融科技中必不可少的一种金融工具,智能投顾也将成为财富管理领域新的发力点,银行、券商和BATJ等互联网巨头纷纷入局,甚至公募基金、保险行业也开始布局此领域。zfw中国网生活频道_品味中国生活

图2:李延刚zfw中国网生活频道_品味中国生活

同济大学智能投顾实验室霍佳震认为伴随着AI的兴起,“云计算+大数据+金融”成为市场和各路资本抢滩的热点,但很多所谓的智能投顾在国内仅是个概念而已,中国传统投资顾问业务受《证券投资顾问业务暂行规定》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等约束,智能投顾偏向技术服务,暂未涉及,智能投顾作为人工智能理财关键部分,政策制度不一,而美国从业平台受《1940年投资顾问法》约束,并接受SEC的监管,平台需持有RIA牌照,资金受到监管和托管以后,可以根据用户的委托进行投资。zfw中国网生活频道_品味中国生活

同济大学智能投顾实验室总顾问吴志强认为,所谓投顾,顾名思义指的就是投资顾问,但是随着金融市场的不断深入发展,金融产品层次与交易日趋复杂,普通投资者成本越来越高,导致专业投资顾问服务的需求日渐明显,而由于传统投顾服务的限制,人工投顾已经无法满足普通投资者的投顾需求,因此智能投顾“应运而生”。美国财富管理相较中国,量化高频交易更加发达,在群体结构上,中国市场散户参与的比例远远高于美国。市场环境差异导致AI应用在美国更专注于大类资产配置以及微观的量化投资,中国AI应用处于早期,更加关注对用户的理解,重点为提升客户在理财方面的认知能力,建立更健康的投资理念等投资者教育工作。zfw中国网生活频道_品味中国生活

同济大学智能投顾实验室专家委员会副主任李延刚则认为,随着国内中等收入群体的崛起、私人财富的积累、互联网金融和数字化趋势的出现,以及互联网时代成长起来的年轻一代逐渐成为投资者主力,国内智能投顾迎来良好的发展机遇,金融行业必然进入智能投顾时代。zfw中国网生活频道_品味中国生活

责任编辑: 余佳华

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