首页 >  滚动

十年回访 | 中行李耐:理财师首先得是一个有良知的人

发布时间:2018-08-30 11:19:21 来源:中国日报网 责任编辑:李晶晶

2018年是“福布斯·富国中国优选理财师”评选10周年,一家媒体和一家企业能公正公开坚持一个比赛十年,我们觉得此中意义非凡。10年前,银行理财业刚起步;10年间,我们见证了银行理财规模的30倍大爆发。故此,我们回访了多位参加过我们比赛的优秀理财师,和他们聊聊这些年他们的变化,分享他们眼里的行业变迁以及对此行业的理解、观察。6el中国网生活频道_品味中国生活

十年回访 | 中行李耐:理财师首先得是一个有良知的人6el中国网生活频道_品味中国生活

李耐,中国银行北京私人银行部私人银行经理6el中国网生活频道_品味中国生活

1988年出生,人大金融硕士。2013年加入中国银行私人银行部,担任贵宾理财师。拥有证券从业资格、基金从业资格、CPF(国际金融理财师)、CPB(认证私人银行家)。2015年获“2015中国优选理财师财富管家”全国唯一金奖。6el中国网生活频道_品味中国生活

2018年李耐“喜提”两件宝贵的30周岁生日礼物:一是年初喜获麟儿,升级为新手妈妈;二是组建新团队,开始承担管理工作——生活和事业双双迎来新起点、新征程。6el中国网生活频道_品味中国生活

23岁入行成为理财师,25岁进入私人银行担任贵宾理财师,27岁拿下“福布斯·富国中国优选理财师”全国唯一金奖,30岁组建自己的团队……这位风华正茂的“金奖理财师”踏踏实实地把自己的职业生涯种成一棵根深蒂固、枝叶扶疏的大树,树上结实累累,并仍将继续结出更多果实。6el中国网生活频道_品味中国生活

也许有人会问,理财师这么年轻,靠谱不?这样的质疑,李耐早些年也常常听到,甚至一度成为自己拜访高净值客户时面临的“必答题”,这令李耐倍感压力。6el中国网生活频道_品味中国生活

李耐深知,对理财师来说,与客户站在同一个层面进行对话,非常有必要。“一名潜在高净值客户首次接触一位年轻的理财师,很容易本能地对后者的资历、经验、知识储备产生不信任,认为对方与自己有‘代沟’,可能不具备跟自己在同一层面对话和交流的能力,进而怀疑其专业性。这很正常。”6el中国网生活频道_品味中国生活

2015年李耐用事实证明“从业时间短”、“年纪尚轻”并不会构成自己开展业务的障碍,证明自己值得信任。当年年中A股“断崖式下跌”,而在李耐及时的劝诫和帮助下,她所服务的客户提前清仓,避免了巨额损失,亲朋也没有被杠杆所伤。6el中国网生活频道_品味中国生活

正是这一年,李耐获得“福布斯·富国中国优选理财师”全国唯一金奖;同年,李耐营销业绩再次刷新纪录,又一次登上营销榜的榜首。6el中国网生活频道_品味中国生活

李耐认为,现行“福布斯·富国中国优选理财师”辩论形式的评选赛制,实际上是在挖掘理财师能否与客户在同一个层面上对话的能力和潜力,这对理财师非常重要。这也是包括中国银行在内的多家银行日益重视“福布斯富国优选理财师”评选比赛的原因之一。6el中国网生活频道_品味中国生活

作为一名理财师,在与客户交流的过程中,在应对市场变化、应对客户情绪波动等等一切变数时,需要具备快速、准确的反应能力,以及清晰的表达能力——这不是通过写一个理财方案、做一场理财PPT演讲就能够充分体现,而在辩论赛电火行空的交锋中,辩手的逻辑、谈吐、应变、专业性、表达、眼界、责任心等等一览无遗,覆盖了理财师缩影具备的能力,是很好、很规范的甄选优秀理财师的模式。6el中国网生活频道_品味中国生活

今年中国银行也组织了一场内部员工的选拔,对理财师的质量进行重新调整,其赛制正是参考了“福布斯·富国中国优选理财师”辩论赛为主的赛制。6el中国网生活频道_品味中国生活

回顾三年前夺冠的这场赛事,李耐谦逊地表示,对自己来说,参赛首先提高了竞技能力,并认识了很多新朋友,保持联系至今;而更重要的一点,就是深刻认识到天外有天,比你优秀的人比你还努力,这一直鞭策自己不断加油。6el中国网生活频道_品味中国生活

“我原先多少有点小心思,认为身在金融行业高度发展的北上广,相较而言可能具有一点优势。实际上,真正与各赛区的选手坐在一起时,你会发现并没有所谓的优势,大家都非常优秀,”李耐不好意思地笑称,“这场比赛让我发现自己要学的东西还很多,要努力的方向也更明确了。”6el中国网生活频道_品味中国生活

李耐强调,参赛拿奖与否是一回事,而参赛更大程度上的意义,是它会对参赛的理财师形成一种刺激,刺激大家在这个行业里持续勤勉、更加发奋;同时也让人重新沉淀下来,对自己的职业身份、职业生涯进行重新认识和思考。6el中国网生活频道_品味中国生活

这些年中国经济进入新常态,金融改革不断推进、金融监管深化调整,在此背景下我国资管市场发生了翻天覆地的变化。大部分时间在一线直接对接高净值客户的李耐对此感受颇深。一方面,银行金融理财产品打破刚兑,提高了客户对风险的认识程度,推动客户在面对市场波动和变化时更加冷静和理智;另一方面,在这个过程中,我们的财富管理行业逐渐从简单售卖产品的阶段过渡到真正财富规划、资产配置的阶段——这一点难能可贵。6el中国网生活频道_品味中国生活

“过去三年来,市场教会投资者很多东西,功劳很大。”李耐感叹道,上世纪90年代以来,我国大力推行利率市场化改革,其最重要、最基本的原则,就是经济的完全市场化和经济管理体制的完全市场化。这意味着,无论是经营主体还是金融消费者,都必须把握“市场对资源配置起决定作用”的关键。6el中国网生活频道_品味中国生活

至于什么是“理财师”所应具备的基本素质,李耐的回答出乎意料地简单。她认为,理财师首先应该是一个有良知的人。理财师每天面对客户的巨额资产,必须保持非常审慎的原则,以满足客户需求为出发点,而不能为市场上复杂纷呈的诱惑迷惑双眼。“你可以做一个不专业的理财师,但绝对不能做一个只有专业而无道德的理财师,后者危害更大。”6el中国网生活频道_品味中国生活

其次,理财师需要给自己一个轻松的心态,这并非来源于获得额外财富,而是源于自己有没有一个简单、平和的心。李耐的心里悬挂着四个大问号,时时警醒自己,指引自己做正确的事:对得起工作?对得起客户?对得起行业?对得起产品吗?四个答案都是“是”的话,晚上就能安安稳稳一觉到天亮了。6el中国网生活频道_品味中国生活

理财寄语:我们生活在一个非常好的时代,一个财富管理刚刚起步的时代。我相信,每一位站在时代巨人肩膀上的人,未来都会有一番成就。但在此之前,我希望每一个人,包括参赛的选手,都能沉下心来,好好为这个行业积淀自己的力量。6el中国网生活频道_品味中国生活

责任编辑: 李晶晶

相关阅读

2018年是“福布斯·富国中国优选理财师”评选10周年,一家媒体和一家企业能公正公开坚持一个比赛十年,我们觉得此中意义非凡。[详细]

2018-08-30 11:19:21

著名书法家王良虎荣获法国世界艺术大赛最高创作奖[详细]

2018-08-30 11:05:15

2018年9月5日至7日,亚洲国际果蔬展将于香港亚洲国际博览馆拉开序幕。[详细]

2018-08-30 11:02:12

携手古船,跳出健康[详细]

2018-08-30 10:59:11

符夹铁路徐楼站信号新联锁顺利开通[详细]

2018-08-30 10:56:43

8月29日,湖南汉寿县公安局分别在罐头嘴、沧港镇举行系列土鸡被盗案现场退赃大会[详细]

2018-08-30 10:54:25

头条信息
精彩推荐
阅读排行
罗格朗超五类非屏蔽网线测评,性能完全满足家
网络主播 在爱国教育中前行
“姚顿一号”高光谱卫星发布会在美召开
《炉石传说》全新冒险模式“谜题实验室”开
近日EA发表了由游戏编剧之一Jeff Landa撰写
20日,一台名叫“阿波龙”的无人驾驶小型巴士
电视剧《如懿传》今晚迎来首播。爱与恨交织
8月22日,第二十五届北京国际图书博览会暨第

滚动资讯

关于我们 | 法律顾问:北京岳成律师事务所 | 刊登广告 | 联系方式 | 本站地图 | 对外服务:访谈 直播 广告 展会 无线

版权所有 中国互联网新闻中心 电子邮件: daqndavid@china.com.cn 电话: 86-10-88828000 京ICP证 040089号 网络传播视听节目许可证号:0105123